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헬스와 수영은 건강을 위해 많은 사람들이 즐기는 운동이에요. 하지만 관련 장비를 구매할 때 비용이 만만치 않다는 사실! 다행히도 정부에서는 이런 운동 장비 구매에 대한 연말정산 혜택을 제공하고 있어요. 2025년 기준으로 체력단련용 장비나 수영용품까지 세금 공제 대상에 포함된다는 사실, 알고 계셨나요?
이번 글에서는 헬스 장비와 수영 장비 구매 시 어떻게 연말정산을 통해 세금을 환급받을 수 있는지 자세히 알아볼게요. 내가 생각했을 때 이런 정보는 운동을 좋아하는 직장인들에게 정말 유용한 꿀팁이 될 거예요. 연말정산 시즌만 되면 복잡하고 어렵게 느껴지는 세금공제, 이제 헬스와 수영 장비로 스마트하게 절세해 보세요!
🏋️♀️ 헬스/수영 장비 연말정산 기본 개념
헬스와 수영 장비가 연말정산 대상이 된 것은 건강증진형 지출에 대한 정부의 지원책이에요. 2025년부터 확대된 이 제도는 국민의 건강 증진과 의료비 부담 경감을 위한 목적을 갖고 있어요. 특히 코로나19 이후 건강에 대한 관심이 높아지면서, 정부는 체력단련 장비에 대한 세액공제를 통해 국민 건강을 지원하기로 했답니다.
연말정산에서 스포츠 장비는 '특별세액공제' 항목에 포함되며, 구체적으로는 '건강증진 지출'로 분류돼요. 이전에는 헬스장, 수영장 같은 스포츠 시설 이용료만 공제 대상이었지만, 이제는 관련 장비 구매도 혜택을 받을 수 있게 되었답니다. 근로소득이 있는 납세자라면 누구나 이 혜택을 받을 수 있어요.
공제율은 지출금액의 15%로, 다른 특별세액공제와 동일한 비율을 적용받아요. 예를 들어 30만 원짜리 러닝머신을 구매했다면, 4만 5천 원(30만 원의 15%)을 세금에서 공제받을 수 있어요. 다만, 한 해 동안의 모든 건강증진 지출에 대한 공제 한도가 있으니 이 점은 참고하세요!
중요한 점은 모든 체육용품이 공제 대상이 아니라는 거예요. 국세청에서 지정한 '건강증진을 위한 체력단련용 장비'에 해당해야 해요. 또한 가족 구성원(배우자, 부양가족)을 위해 구매한 장비도 공제 대상에 포함된다는 점! 가족 모두의 건강을 위한 투자가 세금 절약으로 이어질 수 있답니다. 🏃♀️
🏋️♀️ 주요 스포츠 공제 항목 비교표
| 구분 | 2024년 | 2025년 |
|---|---|---|
| 시설이용료 | 공제 가능 | 공제 가능 |
| 운동 장비 | 공제 불가 | 공제 가능 |
| 공제율 | 15% | 15% |
공제 혜택을 받으려면 반드시 국세청에서 인정하는 정규 영수증(현금영수증, 신용카드 영수증)을 발급받아야 해요. 온라인 쇼핑몰에서 구매하더라도 현금영수증이나 카드 결제 내역이 명확해야 하고, 구매한 제품이 무엇인지 확인할 수 있어야 해요. 간이영수증만으로는 공제를 받기 어려우니 주의하세요! 😉
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💪 공제 가능한 헬스 장비 종류
헬스 장비 중에서 연말정산 공제를 받을 수 있는 품목은 생각보다 다양해요. 국세청에서 인정하는 '체력단련용 장비'란 건강 증진과 체력 향상을 위해 사용되는 장비를 의미해요. 단, 단순한 취미나 레저용 용품은 제외된다는 점을 기억하세요! 가장 대표적인 공제 가능 헬스 장비는 러닝머신, 일립티컬 트레이너, 실내 사이클 같은 유산소 운동 기구들이에요.
근력 운동 기구도 공제 대상이에요. 홈짐을 꾸미는 분들이 많이 구매하는 덤벨, 바벨, 케틀벨, 스미스 머신, 멀티짐 등도 모두 연말정산 공제를 받을 수 있어요. 최근에는 홈트레이닝이 인기를 끌면서 가정용 근력 운동 장비 구매가 크게 늘었는데, 이런 추세를 반영해 정부에서도 이런 장비들을 공제 대상에 포함시켰답니다.
운동 효율을 높이기 위한 보조 기구들도 공제 가능해요. 예를 들면 푸시업 바, 턱걸이 바, 복근 롤러, 저항 밴드, 짐볼, 균형 보드 같은 작은 장비들도 체력단련용으로 인정받아 세액공제 대상이에요. 특히 이런 소형 장비들은 가격이 저렴하면서도 다양한 운동에 활용할 수 있어 효율적인 홈트레이닝을 가능하게 해 준답니다. 🏋️
웨어러블 기기 중에서도 체력 단련과 직접 연관된 기기는 공제를 받을 수 있어요. 심박수 측정, 운동량 분석, 칼로리 소모 등을 추적하는 피트니스 트래커나 스마트워치도 포함돼요. 다만 단순히 시간을 알려주는 기능만 있는 일반 시계는 해당되지 않으니 구매 전에 기능을 꼼꼼히 확인하세요.
💪 헬스 장비별 가격대 및 공제 예상액
| 장비 종류 | 평균 가격대 | 예상 공제액(15%) |
|---|---|---|
| 러닝머신 | 80만원~300만원 | 12만원~45만원 |
| 덤벨 세트 | 15만원~50만원 | 2.25만원~7.5만원 |
| 실내 사이클 | 30만원~150만원 | 4.5만원~22.5만원 |
공제 대상에서 제외되는 헬스 관련 품목도 있어요. 대표적으로 운동복, 운동화, 장갑 같은 의류 아이템은 체력단련 장비로 인정받지 못해요. 또한 단백질 보충제, 비타민, 건강기능식품 같은 영양 보충제도 공제 대상에서 제외되니 참고하세요. 프로테인이나 BCAA 같은 보충제는 매력적이지만 안타깝게도 공제 혜택은 없답니다. 😢
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🏊♂️ 공제 가능한 수영 장비 종류
수영도 대표적인 건강증진 운동으로, 관련 장비들이 연말정산 공제 대상으로 인정받게 되었어요. 수영 장비 중 공제 가능한 품목들은 실제 수영 활동과 직접 연관된 장비들이에요. 가장 기본적인 수영복부터 시작해 볼게요. 경기용이든 일반 수영용이든 수영복은 모두 공제 대상에 포함돼요. 남성용 트렁크, 여성용 원피스 수영복, 래시가드 등 다양한 형태의 수영복이 해당됩니다.
수영 훈련에 필수적인 장비들도 공제받을 수 있어요. 수영 고글, 수모, 귀마개, 코마개 같은 기본 액세서리부터 킥보드, 핀(오리발), 패들, 풀부이 같은 훈련용 도구까지 모두 포함돼요. 특히 이런 훈련 용품들은 수영 실력 향상을 위한 필수품이면서도 가격이 합리적이어서 많은 수영 애호가들이 구매하는 아이템이랍니다. 🏊♀️
수영을 더 효과적으로 배우기 위한 특수 장비들도 공제 대상이에요. 예를 들어, 초보자를 위한 암밴드형 부력 보조기, 물에 뜨는 훈련을 위한 부력 벨트, 어린이용 튜브나 구명조끼 등도 포함됩니다. 또한 수영 훈련용 스마트워치나 방수 기능이 있는 피트니스 트래커도 연말정산 공제를 받을 수 있어요.
홈 트레이닝이 트렌드가 되면서 가정용 수영 훈련 장비도 공제 대상에 포함됐어요. 가정에서 설치할 수 있는 소형 수영 훈련 장비나 저항 수영 훈련 기구 같은 제품들도 공제받을 수 있어요. 이런 장비들은 실내에서도 수영과 유사한 운동 효과를 얻을 수 있어 날씨와 상관없이 꾸준한 트레이닝을 가능하게 해 준답니다.
🏊♂️ 수영 장비 구매 팁과 공제 정보
| 장비 종류 | 초보자 추천 | 공제 가능 여부 |
|---|---|---|
| 수영복 | 내구성 높은 폴리에스터 재질 | 가능 |
| 수영 고글 | 안티포그 기능 있는 제품 | 가능 |
| 킥보드 | EVA 소재 (부드러운 타입) | 가능 |
수영 장비 중에서도 공제 대상이 아닌 품목들이 있어요. 예를 들어, 해변에서 사용하는 단순 레저용 물놀이 기구(서핑보드, 스노클링 장비 등)는 체력단련보다는 레저 목적으로 간주되어 공제 대상에서 제외돼요. 또한 수영장 가방, 수건, 샤워용품 같은 수영 후 사용하는 생활용품도 공제 대상이 아니니 참고하세요! 연말정산 신청 시에는 정확히 어떤 제품이 공제 대상인지 꼭 확인해 보세요. ✓
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📝 연말정산 신청 방법과 절차
헬스나 수영 장비 구매에 대한 연말정산을 신청하는 방법은 다른 특별세액공제 항목과 크게 다르지 않아요. 먼저 가장 중요한 것은 영수증 관리예요. 헬스나 수영 장비를 구매할 때는 반드시 현금영수증이나 신용카드 매출전표를 발급받아야 해요. 이때 구매한 제품명이 명확하게 표시되어 있어야 공제 대상임을 증명할 수 있어요. 🧾
연말정산 신청 시에는 국세청 홈택스의 '연말정산 간소화 서비스'를 이용하면 편리해요. 카드사에서 자동으로 제공하는 사용내역에서 헬스/수영 장비 구매 내역이 '건강증진을 위한 체력단련용품' 항목으로 분류되어 있는지 확인하세요. 만약 자동으로 분류되지 않았다면, 해당 내역을 직접 '특별세액공제' 항목 중 '건강증진 지출'로 추가해야 해요.
간소화 서비스에 표시되지 않는 지출의 경우, 직접 증빙자료를 제출해야 해요. 예를 들어 소규모 판매점에서 구매했거나, 제품명이 명확하게 표시되지 않은 경우에는 구매 영수증과 함께 제품 상세 정보(제품명, 용도 등)를 증명할 수 있는 자료를 첨부하면 좋아요. 회사 경리팀이나 세무사에게 문의하면 어떤 서류가 필요한지 자세히 안내받을 수 있답니다.
직장인의 경우, 연말정산 기간(보통 1~2월)에 회사에서 제공하는 연말정산 신청서에 헬스/수영 장비 구매 내역을 포함시키면 돼요. 자영업자나 프리랜서는 5월 종합소득세 신고 시 특별세액공제 항목으로 포함시켜 신청할 수 있어요. 꼭 기한 내에 신청하세요! 기한이 지나면 나중에 경정청구를 통해 환급받을 수 있지만 절차가 복잡해질 수 있답니다.
📝 연말정산 신청 단계별 체크리스트
| 단계 | 체크사항 | 참고사항 |
|---|---|---|
| 1단계 | 영수증 수집 및 보관 | 제품명이 명확하게 표시된 영수증 |
| 2단계 | 홈택스 간소화 서비스 확인 | 1월 15일 이후 확인 가능 |
| 3단계 | 회사 제출 또는 종합소득세 신고 | 기한 확인 필수 |
연말정산 신청 시 주의할 점도 있어요. 만약 장비를 현금으로 구매했다면, 반드시 현금영수증을 발급받아야 해요. 현금영수증 없이 간이영수증만 있다면 공제가 어려울 수 있어요. 또한 중고거래나 개인 간 거래로 구매한 경우에도 공식 영수증이 없으면 증빙이 어려워 공제받기 힘들 수 있다는 점 참고하세요! 📒
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💰 공제 한도와 세금 절약 효과
헬스와 수영 장비 구매에 대한 세금 공제는 정해진 한도 내에서 이루어져요. 2025년 기준으로 건강증진 지출에 대한 세액공제는 특별세액공제 항목에 포함되며, 연간 공제한도가 적용돼요. 구체적으로, 헬스/수영 장비를 포함한 건강증진 지출은 연간 100만 원까지의 지출액에 대해 15%의 세액공제율이 적용돼요. 즉, 최대 15만 원까지 세금 감면을 받을 수 있는 셈이에요. 💵
이 한도는 개인별로 적용되는 것이 아니라 가구별로 합산돼요. 즉, 본인뿐만 아니라 배우자와 부양가족을 위한 헬스/수영 장비를 구매한 경우에도 모두 합쳐 연간 100만 원까지의 지출에 대해 15%의 공제를 받을 수 있어요. 가족 구성원 모두를 위한 장비를 구매했다면, 연말정산 시 모든 영수증을 모아서 공제 신청을 하는 것이 유리해요.
세금 절약 효과를 최대화하려면 어떻게 해야 할까요? 우선, 고가의 헬스/수영 장비를 구매할 계획이라면 공제 한도를 고려해 구매 시기를 분산하는 것이 좋아요. 예를 들어, 300만 원짜리 러닝머신을 구매할 계획이라면, 12월에 구매하는 것보다 연말과 연초에 나누어 구매하면 두 해에 걸쳐 공제 혜택을 받을 수 있답니다.
또한, 다른 특별세액공제 항목과의 균형도 고려해야 해요. 교육비, 의료비, 기부금 등 다른 공제 항목들과 함께 계산하여 전체적인 세금 절약 효과를 극대화하는 전략이 필요해요. 예를 들어, 의료비는 공제율이 15%로 동일하지만 한도가 다르므로, 건강 관련 지출이 많다면 어떤 항목으로 분류할지 신중하게 고려해야 해요.
💰 소득구간별 헬스장비 공제 효과 비교
| 연 소득 구간 | 100만원 지출 시 공제액 | 실질 세금 절약 효과 |
|---|---|---|
| 3,000만원 이하 | 15만원 | 연간 약 15만원 |
| 3,000만원~5,000만원 | 15만원 | 연간 약 15만원 |
| 5,000만원~8,000만원 | 15만원 | 연간 약 15만원 |
부부가 맞벌이를 하는 경우에는 더 효율적인 세금 절약 전략을 세울 수 있어요. 부부 중 누가 더 높은 세율 구간에 있는지 확인하고, 공제 효과가 더 큰 쪽으로 지출 증빙을 몰아주는 것이 유리해요. 세율이 높을수록 같은 금액의 공제라도 더 많은 세금을 절약할 수 있기 때문이에요. 다만, 해당 장비의 실제 사용자와 구매자가 다르면 공제가 인정되지 않을 수 있으니 주의하세요! 🧮
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🧾 영수증 관리와 증빙 노하우
헬스와 수영 장비 구매에 대한 세액공제를 확실히 받기 위해서는 영수증 관리가 무엇보다 중요해요. 어떤 점에 주의해야 할까요? 먼저, 헬스나 수영 장비를 구매할 때는 반드시 공식 영수증을 발급받아야 해요. 현금영수증이나 신용카드 매출전표가 가장 좋은 증빙자료가 돼요. 특히 현금으로 결제할 경우, 반드시 현금영수증을 요청하세요! 👍
영수증에는 구매한 제품의 품목이 명확하게 표시되어 있어야 해요. 일부 매장에서는 제품명 대신 '운동용품' 등으로 통합 표기하는 경우가 있는데, 이런 경우 공제 대상임을 증명하기 어려울 수 있어요. 구매 시 영수증에 정확한 제품명이 표시되도록 요청하거나, 필요하다면 상세 내역서를 함께 받아두는 것이 좋아요.
온라인에서 구매하는 경우에도 비슷한 주의가 필요해요. 대형 온라인몰에서는 대부분 구매내역이 자동으로 카드사에 전송되지만, 일부 소규모 쇼핑몰이나 해외 직구의 경우 그렇지 않을 수 있어요. 이런 경우 주문내역서와 결제 증빙을 함께 보관해 두세요. 특히 해외 직구의 경우 한글로 된 상품설명서나 제품 설명이 포함된 자료도 함께 보관하면 좋아요. 🌐
영수증의 보관 방법도 중요해요. 종이 영수증은 시간이 지나면 색이 바래거나 내용이 흐려질 수 있어요. 영수증을 받자마자 스마트폰으로 촬영해 두거나, 스캔하여 디지털 파일로 보관하는 것이 안전해요. 요즘은 영수증 관리 앱도 많이 있으니 활용해 보세요. 카드사 앱에서도 영수증 관리 기능을 제공하는 경우가 있어 편리하게 이용할 수 있어요.
🧾 영수증 유형별 인정 가능성
| 영수증 유형 | 공제 인정 가능성 | 추가 필요 서류 |
|---|---|---|
| 신용카드 영수증 | 높음 (자동 집계) | 제품명 불명확시 구매내역서 |
| 현금영수증 | 높음 (자동 집계) | 제품명 불명확시 구매내역서 |
| 간이영수증 | 낮음 | 제품 보증서, 구매확인서 등 |
영수증을 분실했을 경우에는 어떻게 해야 할까요? 카드 결제의 경우, 카드사 홈페이지나 앱에서 과거 결제 내역을 확인하고 증빙자료로 활용할 수 있어요. 현금 결제의 경우 현금영수증 사이트에서 발급받은 영수증을 재확인할 수 있어요. 어떤 경우든 구매처에 연락해 영수증 재발급을 요청해 볼 수도 있어요. 대형 매장은 회원정보를 통해 구매내역을 확인해 주는 경우도 많답니다. 📱
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⚠️ 연말정산 시 흔히 하는 실수와 주의사항
헬스와 수영 장비에 대한 연말정산을 신청할 때 많은 사람들이 실수하는 부분들이 있어요. 먼저 가장 흔한 실수는 모든 운동용품이 공제 대상이라고 오해하는 것이에요. 운동화, 운동복, 일반 의류 등은 체력단련용 장비로 인정되지 않아요. 또한 홈트레이닝용 요가매트, 폼롤러 등은 공제 가능하지만, 요가복이나 일반 운동복은 공제 대상이 아니란 점을 기억하세요! ⛔
두 번째 흔한 실수는 구매 목적을 증명하지 못하는 경우예요. 예를 들어, 덤벨은 체력단련용 장비로 명확히 인정되지만, 다목적으로 사용될 수 있는 전자기기(예: 스마트워치)는 운동 기능이 주된 목적임을 증명해야 해요. 구매 시 제품 설명서나 기능 목록이 포함된 자료를 함께 보관해 두면 나중에 증빙자료로 활용할 수 있어요.
세 번째 실수는 공제 한도를 초과하여 계획 없이 구매하는 것이에요. 앞서 설명했듯이 건강증진 지출에 대한 연간 공제한도는 100만 원이에요. 이 한도를 초과하는 금액은 공제받을 수 없어요. 고가의 헬스/수영 장비를 구매할 계획이라면, 연도를 나누어 구매하거나 다른 공제 항목과의 균형을 고려하는 것이 중요해요. 💡
네 번째 실수는 해외 직구나 개인 간 거래에서 발생해요. 해외 사이트에서 직접 구매한 경우, 결제 내역과 통관 서류를 잘 보관해야 해요. 또한 중고거래 플랫폼을 통한 개인 간 거래는 정식 영수증 발급이 어려워 공제대상으로 인정받기 힘들어요. 세금 공제를 고려한다면 정식 판매처에서 구매하는 것을 추천해요.
⚠️ 연말정산 시 주의사항 체크리스트
| 주의사항 | 해결방법 | 중요도 |
|---|---|---|
| 모든 스포츠 용품이 공제 대상이 아님 | 국세청 공제 대상 목록 확인 | 매우 높음 |
| 연간 공제한도 초과 | 구매 시기 분산 계획 | 높음 |
| 영수증 분실 | 디지털 사본 보관 | 높음 |
다섯 번째 실수는 가족 구성원을 위한 구매임을 증명하지 못하는 경우예요. 본인의 소득공제 항목에 가족을 위해 구매한 헬스/수영 장비를 포함시킬 수 있지만, 해당 가족이 실제로 부양가족으로 등록되어 있어야 해요. 특히 독립한 성인 자녀나 소득이 있는 배우자를 위한 구매는 공제 대상이 아닐 수 있으니 확인이 필요해요. 🏡
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FAQ
Q1. 헬스장에서 구매한 PT 이용권도 연말정산 공제가 되나요?
A1. 네, PT 이용권은 '체육시설 이용료'로 분류되어 연말정산 특별세액공제 대상이에요. 헬스장 회원권과 마찬가지로 PT 이용료도 건강증진을 위한 지출로 인정받아 15%의 세액공제를 받을 수 있어요. 다만 정확한 영수증 발급이 필요하며, 체육시설 이용료 역시 연간 공제한도 내에서만 공제 가능하다는 점을 기억하세요!
Q2. 중고로 구매한 헬스 장비도 공제받을 수 있나요?
A2. 중고거래로 구매한 헬스 장비는 일반적으로 연말정산 공제를 받기 어려워요. 개인 간 거래에서는 공식 영수증 발급이 어렵고, 국세청에서 인정하는 증빙자료로 활용하기 힘들기 때문이에요. 다만, 중고거래 플랫폼에서 사업자등록이 된 판매자를 통해 구매하고 정식 영수증을 발급받은 경우에는 공제 가능성이 있으니 구매 전 확인해 보세요.
Q3. 아이를 위한 수영 장비도 제 연말정산에 포함될 수 있나요?
A3. 네, 가능해요! 부양가족으로 등록된 자녀를 위해 구매한 수영 장비도 연말정산 특별세액공제 대상에 포함돼요. 자녀의 연령에 상관없이 부양가족 요건(소득 기준 등)을 충족한다면 자녀를 위한 수영복, 고글, 수영 훈련용 장비 등을 구매한 비용도 모두 공제받을 수 있어요. 다만, 가족 전체의 건강증진 지출에 대한 연간 공제한도는 동일하게 적용된다는 점을 기억하세요.
Q4. 헬스 장비와 일반 가정용 마사지기의 차이는 무엇인가요? 둘 다 공제 가능한가요?
A4. 헬스 장비는 체력 단련이 주목적인 반면, 일반 가정용 마사지기는 휴식이나 근육 이완이 주목적이라는 차이가 있어요. 체력단련용 마사지건과 같이 운동 후 회복을 위한 장비는 체력단련 장비로 인정될 가능성이 있지만, 단순 안마나 휴식 목적의 일반 마사지기는 공제 대상으로 인정받기 어려울 수 있어요. 구매 전 해당 제품이 공제 대상인지 국세청이나 세무사에게 문의하는 것이 좋아요.
Q5. 연말정산 시 헬스/수영 장비 구매 내역이 간소화 서비스에 자동으로 표시되나요?
A5. 카드나 현금영수증으로 결제한 경우, 대부분의 헬스/수영 장비 구매 내역은 국세청 홈택스 연말정산 간소화 서비스에 자동으로 표시돼요. 다만, 판매처에서 제품을 '체력단련용 장비'로 정확히 분류해 신고했는지에 따라 다를 수 있어요. 간소화 서비스에서 해당 내역이 보이지 않더라도, 영수증과 구매 증빙을 통해 직접 신청할 수 있으니 모든 영수증을 잘 보관하는 것이 중요해요!
Q6. 헬스/수영 장비를 구매했지만 실제로 사용하지 않아도 공제가 가능한가요?
A6. 네, 가능해요. 연말정산은 실제 사용 여부가 아닌 구매 증빙에 기반하여 공제가 이루어져요. 헬스나 수영 장비를 구매했으나 사용하지 않았더라도, 정식 영수증이 있다면 세액공제를 받을 수 있어요. 그러나 정부의 취지는 국민 건강 증진이니, 구매한 장비로 실제 운동을 하는 것이 건강에도 좋겠죠? 😊
Q7. 연말정산 신청 이후에 헬스 장비를 구매했다면 어떻게 해야 하나요?
A7. 이미 연말정산을 완료한 후에 헬스 장비를 구매했다면, 해당 구매는 다음 해 연말정산에 포함시켜야 해요. 연말정산은 전년도(1월 1일~12월 31일) 지출에 대해 이루어지기 때문이에요. 만약 2025년 2월에 연말정산을 마친 후 3월에 장비를 구매했다면, 이 구매는 2026년 초에 진행되는 2025년 연말정산에 포함시킬 수 있어요.
Q8. 헬스/수영 장비 구매 시 할부로 결제하면 연말정산은 어떻게 적용되나요?
A8. 할부 결제의 경우, 실제 카드 결제가 이루어진 날짜를 기준으로 공제가 적용돼요. 예를 들어 100만 원짜리 러닝머신을 10개월 할부로 구매했다면, 월 10만 원씩 결제되는 달마다 그 금액이 해당 연도의 공제 대상이 돼요. 12월에 구매해서 다음 해까지 할부금이 이어진다면, 각 해에 결제된 금액만큼 해당 연도의 연말정산에 포함시킬 수 있어요. 이 방식으로 공제 한도를 효율적으로 활용할 수 있답니다!